Calificada para brindar asesorías en diversos productos de inversión, administración patrimonial y servicios inmobiliarios, la consultora Partners & Advisers (P&A) se ha posicionado como un actor relevante dentro del mundo financiero, gracias a su orientación de satisfacer las necesidades de cada cliente ya sea en su calidad de persona natural o jurídica.
Partners & Advisers (P&A) se creó con el fin de entregar un servicio boutique de asesoría financiera a la medida del cliente, lo que ha implicado que la empresa se encuentre en constante búsqueda de los mejores productos financieros. Para esto, han realizado alianzas comerciales con grandes instituciones internacionales y nacionales teniendo un canal directo para ofrecer a sus clientes.
Natalia Fuenzalida, Gerente Comercial en Partners Advisers, explica que “nuestro enfoque es entregar el mejor servicio personalizado, sin importar si el cliente tiene un patrimonio de USD 10.000, USD 100.000 o de millones de dólares. Nosotros queremos ‘democratizar las inversiones’, y con esto nos referimos a que clientes que no pueden tener acceso a mercados internacionales ni a una amplia diversidad de productos de inversión, puedan hacerlo con nuestra asesoría”.
El equipo de asesores financieros se encuentra acreditado por la Comisión del Mercado Financiero en Chile, por lo tanto, cumplen con todas las exigencias solicitadas para brindar una asesoría basada en la transparencia, conocimientos y regulaciones.
Cómo operan
Actualmente, Partners & Advisers es un Broker Financiero que pone a disposición de sus clientes, instituciones a nivel mundial e instrumentos de inversión innovadores, dentro del mercado nacional e internacional. Esto permite a sus asesores acceder a productos financieros de grandes instituciones a nivel global, para que los clientes tengan una oferta completa.
Dependiendo de las necesidades a cubrir, el asesor financiero busca dentro de su “oferta sin sesgo”, las mejores alternativas para sus clientes. Es por eso que, a través del tiempo, la rotación de sus partners es casi nula, lo cual es muy valorado por los clientes que sufren cambios de asesores de forma recurrente en muchas compañías, según destacan desde P&A.
Respecto a este punto, Mariela Porré, Subgerente de distribución menciona que: “Para nosotros nuestros partners y clientes finales son los asesores financieros. Nuestra estrategia es que se sientan apoyados, capacitados, informados. Para eso, estamos constantemente en la búsqueda del apoyo de nuestros socios estratégicos, quienes nos entregan las herramientas necesarias para cubrir las necesidades de nuestros partners”.
“Como un traje a medida”
Yanira Jerez CEO y Directora comercial de Partners Advisers, asegura que sus asesorías van más allá de las rentabilidades, ya que reconocen que cada cliente tiene necesidades e intereses diferentes, por lo tanto, ellos se preocupan de que reciban una propuesta de inversión a su medida.
“Nuestros clientes tienen acceso a instrumentos de inversión en Instituciones financieras con clasificación de riesgo desde A hasta AAA, que los hace solventes ante sus compromisos financieros en el mercado (largo plazo)”, explica Jerez.
Sobre lo anterior, la CEO añade que “damos acceso a nuestros clientes a fondos de inversión y ´estrategias que eviten ser afectadas` ante aumentos en la inflación, tipo de cambio, alzas de tasas de interés e incertidumbre política, de esa manera contamos con una protección mayor ante las volatilidades del mercado”.
En Partners & Advisers se consideran líderes en productos estructurados, ya que sus clientes que cuentan con un perfil de riesgo balanceado, tienen acceso a notas estructuradas con activos subyacentes accionarios o de índices. Además, en la consultora se han capacitado para armar estructuras de ahorro a mediano y largo plazo, que se ajusten a las verdaderas necesidades y sin sobresaltos.
Rol de las mujeres en inversiones
Según comentan desde P&A, la compañía cuenta con una potente energía femenina que propicia ambientes seguros de creatividad y seguridad laboral, esto junto con un alto estándar profesional. De hecho, la dirección está compuesta en su mayoría por mujeres, quienes dejan un legado en el quehacer de sus equipos y el desarrollo de la vida laboral.
Eduardo Olguín, Jefe del canal regional señaló que “venimos de un correlato de hechos históricos, que provocaron un retraso importante en la aceptación de derechos en general de muchas mujeres; desaprovechando capacidades que hoy en día son fundamentales para desarrollar cualquier proyecto sustentable”.
Olguín explica que, si bien hay mucho trabajo por hacer, en la consultora han avanzado, ya que cuenta con una gerencia preponderantemente femenina. “Hoy la estructura que presenta P&A nos permite garantizar que, a igual cargo es igual sueldo, lo cual es una señal que debemos compartir como práctica habitual en el mundo financiero”, puntualizó.
Por otra parte, destaca que estamos trabajando para crecer a través de nuevos asesores financieros en regiones, de una manera responsable y sostenible. “Queremos aprovechar la experiencia de nuestro equipo, pensando en un modelo flexible y que se adapte a los nuevos tiempos, que de libertades y mantenga una continua relación de confianza y comunicación constante. Creemos que nuestro modelo será innovador, ágil y sencillo, pero, por sobretodo, justo, dando valor a toda la cadena de distribución y clientes”, relata
IRS, modelo de inversión en remates
A mediados del año 2016, se desarrolló una estafa piramidal donde muchos clientes fueron perjudicados por asesores que engañaron a sus clientes. Esto afectó al ámbito de las asesorías financieras, ya que las personas se encontraban reticentes a contratar servicios de asesorías de inversión, por todo el impacto que tuvo esta noticia.
Al respecto Iván Barboza, Gerente Inmobiliario, explicó que “fue un momento complejo donde tuvimos que buscar la forma de marcar la diferencia y esto se logró mediante el diseño, desarrollo y ejecución del Modelo IRS (Inversión Remate Seguro) que, en términos simples, nosotros transformamos un modelo inmobiliario en un instrumento financiero, permitiéndonos en el tiempo ofrecer a los inversionistas condiciones que no son posibles encontrar en otros mecanismos de inversión”.
De acuerdo al gerente, el éxito del modelo se sustenta básicamente en tres fortalezas: seguro, rentable y transparente. Estos pilares representan una alternativa de inversión, para que los clientes puedan diversificar su capital, debido a las volatilidades del mercado financiero en el último tiempo.
