La startup nacional Valuelist creó una nueva herramienta digital, capaz de almacenar los resultados continuos del patrimonio local e internacional de sus usuarios y/o empresas en tiempo real; entregando información clara sobre el desempeño de activos tales como: depósitos, bonos, acciones, divisas, bienes raíces, vehículos y más.
El fenómeno de las soluciones digitales está abarcando terrenos antes inexplorados, uno de ellos es el monitoreo del patrimonio, si bien antes el monitoreo de las inversiones de un individuo corría por cuenta de terceros, para que éste luego decida qué hacer con ellas (tabla de datos mediante, por lo general), en 2022 ya existen alternativas a este esquema tradicional.
Sobre la plataforma, Hernán Alvarado, CEO de Valuelist, explicó: “Actualmente somos pioneros en Chile en términos de tecnología, servicio al cliente y monitoreo de inversiones sin sesgo. En la plataforma, los inversionistas pueden ver todo su patrimonio local e internacional en un solo lugar, lo que les permite monitorear su desempeño constantemente, para tomar decisiones de inversión, sin tener que esperar a que termine el mes o que su institución bancaria le entregue un resumen”.
Una vez que el usuario entrega toda la información necesaria para consolidar el patrimonio, el plazo para ver la información en la plataforma es entre 24 y 72 horas. Además, Valuelist también cuenta con un experto financiero, el cual se encarga de que el cliente tenga la mejor experiencia de bienvenida con la plataforma, y en caso de que necesite ayuda siempre va a estar a su disposición.
En conjunto, dentro de la inscripción se pueden firmar acuerdos de confidencialidad, para que el inversionista o asesor se aseguren de que su información no será ocupada con otros fines.
Monitoreo diario para la toma de decisiones
Para proteger a los usuarios de fluctuaciones en el valor, Valuelist permite hacer un seguimiento diario del consolidado de las inversiones, para ver el rendimiento de cada una, y que las personas sean capaces de hacer cambios en base a sus expectativas del futuro desempeño de su patrimonio.
Si bien, desde la startup tienen pensado en un futuro poder comparar inversiones de distintos fondos e instituciones, en la plataforma enfatizan que es el cliente quien debe tomar sus propias decisiones, sin tener preferencia sobre ninguna. Por otra parte, si el inversionista requiere asesoramiento, se deriva a otro servicio.
“Al ser un servicio nuevo, los clientes quedan muy contentos con lo que ofrecemos, siendo el orden, la usabilidad de la plataforma e inmediatez lo que más valoran. Sabemos que para nuestros clientes el tiempo es muy importante, por eso les ofrecemos las mejores herramientas para poder simplificar su día a día”, apuntó el CEO de Valuelist.
La ventaja principal de Valuelist frente a otros sistemas de monitoreo de patrimonio, es que al haber nacido desde el ámbito digital, permite la escalabilidad de la solución a un menor costo.
“Siempre estamos abiertos a comentarios y posibilidades de mejora para poder entregar lo último en tecnología. En el corto plazo pensamos incorporar los seguros, porque estamos muy conscientes de que es muy difícil mantenerlos en orden, sobre todo porque uno los adquiere a lo largo de la vida, por esto, lo vemos como una oportunidad de ofrecer un servicio aún más completo”, concluyó Alvarado.
Sobre Valuelist
Nace en 2021 de la visión de Hernán Alvarado, quien se decidió a emprender tras 10 años deexperiencia en gestión de inversiones en la industria financiera de Chile, al descubrir la falta de soluciones tecnológicas para el vertiginoso mundo de las inversiones.
Creada en 2021, esta plataforma recopila, ordena y respalda los resultados continuos del patrimonio local e internacional de sus usuarios en tiempo real. Reconocida como la primera wealthtech chilena, Valuelist monitorea a más 2.000 cuentas de inversión, sobre más de US $1.000 millones de dólares de patrimonio absoluto nacional e internacional.
